AML Policy of Maxline N.V.
Последнее обновление: 25.4.2023
Для депозитов и выводов.
(Политика luxcasino.net по борьбе с отмыванием денег.
Введение: luxcasino.net управляется компанией Maxline N.V., офис которой находится по адресу Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Кюрасао, регистрационный номер компании 162612.
Цель политики AML: Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов на luxcasino.net, поскольку для обеспечения личности наших клиентов выполняется трехэтапная проверка учетной записи. Причина этого заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы депозита не украдены и не используются кем-то другим, что должно создать общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от национальности и происхождения, способа оплаты и снятия средств должны быть приняты различные меры безопасности.
luxcasino.net также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска ОД, включая выделение соответствующих средств.
luxcasino.net придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС, соблюдением и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег.
Программа AML luxcasino.net разработана в соответствии с:
ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»
ЕС: «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств»
ЕС: различные правила, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения.
BE : «Закон от 18 сентября 2017 г. о предотвращении отмывания денег, ограничении использования наличных
Определение отмывания денег:
Под отмыванием денег понимается:
-
Конверсия или передача имущества, особенно денег, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или утаивания незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершение такой деятельности для уклонения от юридических последствий действий этого лица или компаний;
-
Сокрытие или утаивание истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, движения, прав в отношении имущества или права собственности на него, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности;
-
Приобретение, владение или использование имущества, зная в момент получения, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате оказания помощи в такой деятельности;
-
Участие, соучастие в совершении, попытки совершить и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в пунктах ранее.
Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено отмываемое имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или на территории третьей страны.
Организация ПОД для luxcasino.net:
В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег, luxcasino.net назначил «высший уровень» по предотвращению отмывания денег: за это отвечает полное руководство Maxline N.V.
Кроме того, AMLCO (Сотрудник по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег) отвечает за обеспечение соблюдения политики и процедур AML в Системе.
AMLCO находится под прямой ответственностью генерального руководства:
Изменения политики AML и требования к реализации:
Каждое существенное изменение политики AML luxcasino.net подлежит утверждению генеральным руководством Maxline N.V. и сотрудником отдела по борьбе с отмыванием денег.
Трехэтапная проверка:
Шаг первый проверки:
Первый шаг проверки должен быть выполнен каждым пользователем и покупателем для вывода средств. Что касается выбора платежа, суммы платежа, суммы снятия, выбора снятия и национальности пользователя/клиента, сначала необходимо выполнить первый шаг проверки. Шаг 1 верификация представляет собой документ, который должен быть заполнен пользователем/заказчиком самостоятельно. Должна быть заполнена следующая информация: имя, фамилия, дата рождения, страна обычного проживания, пол и полный адрес.
Шаг второй проверки:
Проверка на втором этапе должна быть выполнена каждым пользователем, который вносит более 2000 евро (две тысячи евро) или снимает любую сумму. Пока не будет выполнен второй шаг проверки, снятие средств, чаевые или депозит будут приостановлены. Шаг к проверке приведет пользователя или клиента к подстранице, где он должен отправить свой идентификатор. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности. В то время как рядом с его удостоверением личности находится скрепка с шестизначным случайно сгенерированным числом: Для проверки личности можно использовать только официальное удостоверение личности, в зависимости от страны набор принимаемых удостоверений личности может различаться. Также будет проведена электронная проверка правильности заполненных Данных на первом этапе проверки. Электронный чек будет проверять через два разных банка данных, чтобы обеспечить совпадение предоставленной информации с заполненным документом и именем из удостоверения личности: Если электронный тест не пройден или невозможен, пользователь / клиент должен отправить подтверждение своего текущего резидента. . Требуется свидетельство о государственной регистрации или аналогичный документ.
Шаг третий проверка:
Проверка на третьем этапе должна быть выполнена каждым пользователем, который вносит депозит на сумму более 5000 долларов США (пять тысяч долларов), снимает средства на сумму более 5000 долларов США (пять тысяч долларов) или отправляет другому пользователю сумму на сумму более 3000 долларов США (три тысячи долларов). Пока не будет выполнена проверка на третьем этапе, чаевые или депозит будут удерживаться. На шаге 3 пользователю/покупателю будет предложено указать источник богатства.
Идентификация и проверка клиента (KYC)
Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.
Эта идентификация основывается на следующих основных принципах:
Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждая из которых показана вместе с рукописной заметкой, в которой упоминаются шесть случайно сгенерированных чисел. Также требуется вторая картинка с лицом пользователя/покупателя. Пользователь/заказчик может стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии. Чтобы обеспечить их конфиденциальность.
Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть хорошо читаемы, кроме указанных выше. При необходимости мы можем запросить все детали.
Сотрудник может сделать дополнительные проверки, если это необходимо, исходя из ситуации.
Подтверждение адреса:
Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных чеков, которые используют две разные базы данных. Если электронный тест не пройден, пользователь/клиент может провести проверку вручную.
Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш юридический адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваш штат проживания.
Чтобы максимально ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправлен с четким разрешением, когда видны все четыре угла документа и весь текст читается.
Например: счет за электричество, счет за воду, банковская выписка или любое правительственное сообщение, адресованное вам.
Сотрудник может сделать дополнительные проверки, если это необходимо, исходя из ситуации.
Источник средств
Если игрок вносит более пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW).
Примеры SOW:
-
Владение бизнесом
-
Работа
-
Наследование
-
Инвестиции
-
Семья
Крайне важно, чтобы происхождение и законность этого богатства были четко поняты. Если это невозможно, работник может запросить дополнительный документ или доказательство.
Учетная запись будет заморожена, если один и тот же пользователь внесет эту сумму за один раз или несколько транзакций, которые составляют эту сумму. Электронное письмо будет отправлено им вручную, чтобы пройти через вышеуказанное и информацию на самом веб-сайте.
luxcasino.net также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для дополнительной гарантии личности пользователя/клиента. Он также дает дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/заказчика.
Базовый документ для первого шага:
Базовый документ будет доступен через страницу настроек на luxCasino.net. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:
- Имя
- Фамилия
- Национальность
- Пол
- Дата рождения
Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом, сотрудник может сделать дополнительные проверки, если это необходимо в зависимости от ситуации.
Управление рисками:
Чтобы иметь дело с различными рисками и разным состоянием благосостояния в разных регионах мира, luxcasino.net разделит каждую нацию на три различных региона риска.
Регион 1: Низкий риск:
Для каждой страны из региона 1 выполняется трехэтапная проверка, как описано ранее.
Второй регион: средний риск:
Для каждой страны из второго региона будет выполнена трехэтапная проверка с более низкими суммами депозита, снятия и чаевых. Первый шаг будет выполнен как обычно. Второй шаг будет выполнен после внесения 1000$ (одна тысяча долларов), снятия 1000$ (одна тысяча долларов) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту в размере 500$ (пятьсот долларов). Третий шаг будет выполнен после внесения 2500$ (две тысячи пять сто долларов), снятие 2500$ (две тысячи пятьсот долларов) или предоставление чаевых другому пользователю/клиенту в размере 1000$ (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, меняющие криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска.
Третий регион: Высокий риск:
Регионы повышенного риска будут запрещены. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться, чтобы не отставать от меняющейся среды быстро меняющегося мира.
Кроме того, искусственный интеллект, за которым наблюдает сотрудник по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег, будет искать любое необычное поведение и немедленно сообщать об этом сотруднику luxcasino.net.
В соответствии с небольшим количеством рисков и общим опытом сотрудники-люди будут перепроверять все проверки, которые выполняются с помощью ИИ или других сотрудников, и могут повторять или выполнять дополнительные проверки в зависимости от ситуации.
Кроме того, специалист по данным, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, такое как: Внесение и снятие средств без более длительных сеансов ставок. Попытки использовать другой банковский счет для внесения и снятия средств, изменения национальности, изменения валюты, изменения поведения и деятельности, а также проверки, используется ли счет его первоначальным владельцем.
Также Пользователь должен использовать тот же метод для снятия средств, что и для депозита, для суммы первоначального депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.
Оценка рисков в масштабах предприятия
В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, luxcasino.net провела «Оценку рисков в масштабах всего предприятия» (EWRA) по борьбе с отмыванием денег, чтобы выявить и понять риски, характерные для luxcasino.net и направлений его деятельности. Политика рисков AML определяется после выявления и документирования рисков, присущих его направлениям деятельности, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, операции, совершаемые этими Пользователями, каналы доставки, используемые банком, географические местоположения банковских операций, клиентов и операций, а также другие качественные и возникающие риски.
Определение категорий риска AML основано на понимании luxcasino.net нормативных требований, нормативных ожиданиях и отраслевых рекомендациях. Принимаются дополнительные меры безопасности, чтобы позаботиться о дополнительных рисках, которые несет с собой всемирная паутина.
EWRA ежегодно пересматривается.
- примет решение о необходимости прекращения деловых отношений с клиентом.
Процедуры
Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут преобразованы в операционные инструкции или процедуры, доступные на сайте luxcasino.net во внутренней сети.
Бухучет, ведение учета, делопроизводство
Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после окончания деловых отношений.
Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакций или прекращения деловых отношений.
Эти данные будут безопасно, зашифрованы, сохранены в автономном режиме и в Интернете.
Аудит
Внутренний аудит регулярно устанавливает миссии и отчитывается о деятельности по ПОД.
Безопасность данных:
Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы органу по борьбе с отмыванием денег пострадавшего штата.
luxcasino.net будет следовать всем указаниям и правилам директивы о защите данных (официально Директива 95/46/EC).
Связаться с нами:
Если у вас есть какие-либо вопросы о нашей политике AML и KYC или если у вас есть какие-либо жалобы на нашу политику AML и KYC или на проверки, проведенные в вашей учетной записи и вашем лице, свяжитесь с нами:
По электронной почте: info@luxcasino.net
